«Грошові мули»: як не стати співучасником шахрайства
У мережі часто можна побачити оголошення із пропозиціями «легкого» та «швидкого» способу заробити гроші. Невідомі пропонують орендувати вашу картку або банківський рахунок на певний час за символічну грошову винагороду. Також можуть просити відкривати рахунки в різних банках. Переважно за такими пропозиціями стоять шахраї, які можуть втягнути вас у роль «грошового мула».
Чому такі пропозиції небезпечні
«Грошові мули» (або дропи) – це люди, які за винагороду передають в користування свої платіжні картки та банківські рахунки іншим особам, допомагаючи в такий спосіб (свідомо чи несвідомо) шахраям.
Чужі рахунки зловмисники використовують у незаконних схемах. Зокрема, приймають оплату за виготовлення нібито справжніх документів – посвідчення водія, свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу, внесення даних до бази за додаткову винагороду, тероризм, торгівлю людьми тощо.
Люди, які передали свої платіжні засоби незнайомцям з інтернету можуть понести кримінальну відповідальність за співучасть у незаконних діях або фінансуванні тероризму. Крім цього, існує ризик втрати власних коштів та персональних даних, що можуть бути використані в інших незаконних схемах.
Як зрозуміти, що вам пропонують стати «грошовим мулом»:
-
високий дохід без зусиль;
-
приймання платежів від невідомих осіб на власну картку;
-
передача банківських реквізитів та доступу до інтернет-банкінгу;
-
просять відкрити нову картку для роботи на себе або сторонніх осіб;
-
взаємодія з роботодавцем тільки онлайн (без особистого спілкування);
-
немає вимог до освіти та досвіду роботи.
Як не стати дропом
-
Ніколи не передавай свою картку, рахунок або їх реквізити іншим особам.
-
Ігноруй вакансії, де просять робити перекази, знімати готівку чи відкривати рахунки на власне ім’я.
-
Натрапив на таку пропозицію - краще відмовся одразу та повідом Кіберполіцію, залишивши заяву на сайті або зателефонувавши за номером: 0 800 505 170.
